שאלות תשובות

שאלה מצוינת. האמת? כל הידע קיים בחינם (כולל במאמרים שלי כאן באתר), ואם יש לכם זמן, סבלנות ורצון לחקור – אתם לגמרי יכולים לעשות את זה לבד.
אז למה בכל זאת לקחת ליווי?בדיוק כמו שאפשר להתאמן לבד או לקחת מאמן כושר. אני נכנס לתמונה כשהמטרה היא לקצר את הדרך: לחסוך ניסוי וטעייה שעלולים לעלות הרבה כסף, לקבל ביטחון שאתם עושים את הצעד הנכון, ובעיקר – כדי שיהיה מישהו שרואה את התמונה המלאה ומוודא שאתם מגיעים ליעד שהגדרנו יחד. אם אתם מחפשים שקט נפשי ותוצאות מהירות יותר – זה בשבילכם.

אין לי רישיון ייעוץ, וזה בדיוק העניין: אני לא כאן כדי לנהל לכם את הכסף או למכור לכם קרנות אקטיביות יקרות, אלא כדי ללמד אתכם איך לא להיות תלויים באף אחד.
אני דוגל בשיטה הפאסיבית (מחקה מדדים). זו שיטה שמוכיחה שסטטיסטית, פשטות מנצחת תחכום. במקום שיועץ ינסה 'להכות את השוק' (ולגבות על זה עמלות גבוהות), אני אלמד אתכם איך לקנות את השוק כולו, בעלויות מינימליות ובמינימום התעסקות. המטרה היא לבנות לכם 'טייס אוטומטי' פיננסי, כדי שתוכלו לישון בשקט ולדעת שהכסף עובד, בלי שתצטרכו אותי או יועץ אחר באופן שוטף.

פשוט מאוד: המודל העסקי שלי בנוי כך שרק אתם משלמים לי.
ברגע שניתקתי את הקשר ביני לבין העמלות של בתי ההשקעות, נטרלתי את ניגוד האינטרסים. אני לא מקבל עמלות הפצה ולא שום תגמול נסתר מאף גוף (וגם אסור לי לקבל כאלו כיוון שאין לי רישיון).
זה אומר שהאינטרס שלי הוא נקי לגמרי: שהתיק שלכם יהיה יעיל וחסכוני, שתקבלו את ההחלטות הנכונות ביותר עבורכם ושתגיעו ליעדים שהגדרנו יחד. אתם משלמים על הידע, הליווי והאמת המקצועית שלי, ובתמורה מקבלים שותף שנאמן רק לצד שלכם בשולחן.

הניסיון שלי הוא שילוב ייחודי של עולם האקדמיה, עבודה בלב התעשייה ופרקטיקה בשטח.
אני בעל תואר במימון ושוק ההון, ובנוסף לפעילותי כמתכנן פיננסי, אני יועץ חיצוני לחברת המחקר ופיתוח המדדים 'אינדקס' – כך שאני מכיר את העולם הפיננסי מבפנים, ברמה המקצועית ביותר.
אבל הניסיון הכי חשוב הוא העבודה עם אנשים: כמנהל בקהילת 'השקעות לעצלנים' וכמי שכבר ליווה מעל 150 משפחות ויחידים, אני מכיר את הדילמות שלכם מקרוב ויודע איך לתרגם את המושגים המורכבים לשפה פשוטה ולתוכנית עבודה שעובדת.